5 sätt att maximera försäkringsbidrag
Det är viktigt att sjukhus- eller läkarkontorets finansiella stabilitet har en process för varje fas av intäktscykeln. Inte bara kommer du att få betalningar i tid, men kommer också att minska belastningen på faktureringspersonalen, hålla ner administrativa kostnader och, viktigast, upprätthålla en positiv rapport med dina patienter.
1. Försäkringskontroll
Intäktscykeln bör börja före patientens ankomst. Så snart avtalet har gjorts måste patientens försäkringsinformation verifieras. Eftersom försäkringsinformation kan ändras när som helst, även för vanliga patienter, är det viktigt att leverantören verifierar medlemmens behörighet varje gång tjänster tillhandahålls. Fördelarna med att få försäkringsbekräftelse före patientens ankomst är:- Minska ansökningar om anspråk på grund av ogiltig patientinformation
- Hämta tidigare godkännanden
- Kontrollera snabbare registrering och / eller aktivera förregistrering
- Verifiera vilka medicinska tjänster som är täckta / ej täckta
- Få information om patientens medlön, samförsäkring och självrisk
2. Upfront Collections
Det snabbaste sättet att öka kassaflödet och förbättra insamlingsgraden är att samla patientansvaret uppifrån. Patienter är mindre benägna att betala eller är svåra att nå när tjänsterna har utförts. I stället för att vänta tills samlingsfasen av intäktscykeln ska leverantörer utnyttja diskussionen om finansiella problem och samla in patientbetalningar i början av processen. Underrätta patienter före deras ankomst av vad deras uppskattade ansvar kommer att vara och göra dem medvetna om att betalning krävs innan tjänster utförs.Ekonomisk rådgivning kan också hjälpa till att bestämma patientens behörighet för offentlig hjälp, välgörenhetsvård eller betalningsplaner, vilket också kan vara svårt att göra när patienten redan har fått behandling. Denna process kommer att hjälpa till med att minimera faktureringspersonalens arbetsbelastning samt förbättra insamlingsinsatserna.
3. Kodning av rena fordringar
Att skicka ett rent krav är det enda sättet att garantera korrekt betalning första gången. Fakturering korrekt första gången kommer att förhindra förseningar i fordringsbehandling och i vissa fall en högre ersättning. En ren fordran är en som är exakt genomförd i enlighet med försäkringsbolagens och federala regeringens faktureringsriktlinjer.En stor utmaning för leverantörer är att identifiera och följa bärarens specifika regler relaterade till kodning. Även om kodande problem inte är den enda anledningen till försäkringsförnekanden, kan de ibland förbises på grund av lägre ersättning i motsats till andra avslag som inte får någon ersättning, såsom felaktig patientinformation. Det är verkligen viktigt att kodnings- och fakturapersonalen håller aktuell information om riktlinjer för fakturering för alla transportörer.
Kom ihåg att se till att patientinformationen är korrekt för att förhindra avslag också.
4. Snabb hantering av avslag
De flesta försäkringsbolagen är skyldiga att betala fordran eller lämna ett avslag skriftligen inom 30 dagar efter mottagandet. En fordran som inte har behandlats inom 30 dagar är föremål för ränteböter, men att betala ränta är inte i ditt mål. Ditt mål är att få betalt så fort som möjligt. Att ta ett proaktivt tillvägagångssätt vid hantering av avslag kan förbättra AR-dagar väsentligt.- Få din faktureringspersonal att följa upp fordringar på 10 arbetsdagar efter elektroniska fordringar fakturerade och 15 arbetsdagar av pappersräkningar för att försäkra sig om att fordran har mottagits och för att få reda på om fordran redan har bearbetats.
- Om en fordran redan har nekats kan en anmälningsrepresentant berätta om telefonen i stället för att du väntar på avslaget att komma in i posten. Omedelbara korrigerande åtgärder kan vidtas.
- Om ett krav inte har mottagits alls är du medveten mycket tidigare för att skicka in fordran igen.
